Comment commencer à investir dans le vin
Il existe deux façons d’investir dans le vin. La première option consiste à acheter et à revendre des bouteilles ou des caisses individuelles de certains vins.
La seconde consiste à acheter des parts dans un fonds spécialisé dans les investissements dans le vin – comme un fonds commun de placement, mais avec un portefeuille de bouteilles de vin. Le type de portefeuille que vous avez dépend de votre budget de capital, du niveau d’investissement, de la durée de l’investissement et de votre appétit pour le risque. Tout savoir sur investir vignoble.
C’est là qu’interviennent des entreprises. Le service de gestion de portefeuille de la société se veut un coup de pouce par rapport aux services offerts par les marchands et distributeurs de vin ici, qui peuvent fournir des conseils d’investissement à des degrés divers.
Bien qu’il n’y ait pas de capital d’investissement minimum pour utiliser ses services, il est conseillé aux clients de commencer avec au moins 10 000 € et de compléter chaque fois qu’ils veulent ajouter à leur portefeuille. « Idéalement, 50 000 € permettent d’avoir accès à 30 à 40 lignes dans son portefeuille pour offrir de la diversité ».
« On achète, on garde, puis on revend au bout d’un à trois ans. Si, à un moment donné, vous avez besoin de récupérer votre argent, nous pouvons liquider un portefeuille de 50 000 € en six à huit semaines. Depuis que nous avons commencé à suivre nos performances en 2009, nous avons obtenu un rendement moyen de 13,9 % par an. »
Par exemple, le Château Margaux 2015 a été l’un des meilleurs millésimes que le domaine ait jamais produit, et a été le dernier millésime sous les auspices de feu Paul Pontellier, le directeur général de longue date du domaine.
Les vins ont été mis sur le marché pour la première fois en mai 2016 et le château a annoncé qu’il allait sortir une édition spéciale du vin, une avec une bouteille en verre noir et une gravure en argent. « Avant qu’ils ne l’annoncent, le vin se négociait à 4 500 € pour une caisse de 12. Puis, en l’espace de quatre semaines, il est passé à 13 000 €. Lorsqu’il a atteint 11 000 €, nous avons conseillé à nos investisseurs de vendre et de réaffecter le bénéfice pour le réinvestir dans autre chose « .
Comme pour tout investissement, il y a des risques et des pièges. Laurent partage quelques conseils à prendre en compte lorsque vous trempez vos orteils dans l’investissement dans le vin.
1. PENSEZ AVEC VOTRE CERVEAU GAUCHE
Soyez prêt à investir dans des vins qui pourraient ne pas correspondre à vos goûts. Les types ou les marques de vins que vous aimez ne sont pas toujours ceux qui offrent les meilleurs rendements. Gardez à l’esprit que vous achetez des vins pour investir, pas nécessairement pour consommer.
2. ASSUREZ-VOUS QUE VOUS ÊTES LE PROPRIÉTAIRE légitime
Vérifiez toujours que vous êtes le seul propriétaire légal de l’actif sous-jacent. Dans l’éventualité, par exemple, de la fermeture de votre société d’investissement en vin ; le fait d’avoir la propriété des vins signifie que vous pouvez continuer à les négocier.
3. SOYEZ CONSCIENT DE LA LIQUIDITÉ ET DE LA VALUATION DU VIN
En tant qu’investissement, le vin n’est pas aussi liquide que le marché boursier, mais il est certainement plus liquide que l’immobilier et les actifs alternatifs comme les beaux-arts. Vérifiez avec votre gestionnaire de portefeuille la rapidité avec laquelle vous pouvez sortir de votre investissement.
4. DIVERSIFIER
Un portefeuille de vins diversifié répartit les risques et peut également maximiser les rendements. Complétez les vins de premier ordre comme les premiers crus de Bordeaux, les châteaux Lafite Rothschild, Mouton Rothschild, Petrus et Haut Brion avec des étoiles émergentes de Bourgogne, ou peut-être, même des domaines en Italie et en Californie.
5. IMMERGEZ-VOUS DANS LE MONDE DU VIN
Bien que vous n’ayez pas besoin d’une connaissance approfondie du vin pour commencer à investir dans le vin, il est bénéfique d’en apprendre davantage à ce sujet. Abonnez-vous aux bulletins d’information des négociants en vins fins, suivez les critiques de vin, suivez des cours éducatifs sur le vin comme le Wine And Spirit Education Trust ou WSET, et, si tout échoue, trouvez simplement un bar à vin agréable où vous pourrez apprécier et discuter du vin avec des personnes partageant les mêmes idées.